Analyste AML H/F

September 5, 2024

Rabat

OTHER & FULL TIME

Responsabilités principales :

Surveillance des transactions : Analyser les transactions financières pour détecter les activités suspectes pouvant être liées au blanchiment d'argent ou au financement du terrorisme.
Analyse de dossiers clients : Examiner les profils des clients (KYC - Know Your Customer) pour s'assurer de leur conformité aux réglementations AML et évaluer les risques associés.
Rédaction de rapports : Rédiger des rapports sur les activités suspectes (SAR - Suspicious Activity Reports) pour les autorités compétentes.
Veille réglementaire : Rester informé des lois, directives et réglementations locales et internationales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et garantir que l'organisation est conforme.
Évaluation des risques : Identifier les risques potentiels liés au blanchiment d’argent dans les processus et les activités commerciales de l'entreprise.
Collaboration interservices : Travailler étroitement avec d'autres départements (conformité, juridique, audit interne) pour assurer une approche coordonnée de la lutte contre le blanchiment d'argent.
Formation interne : Participer à la formation du personnel sur les réglementations AML et les bonnes pratiques de conformité.

Missions spécifiques :

Surveiller les alertes issues des systèmes de détection automatique de transactions suspectes et mener des enquêtes approfondies si nécessaire.
Effectuer des contrôles KYC (Know Your Customer) pour vérifier l’identité et l’historique des clients, surtout pour ceux identifiés comme à haut risque.
Établir des plans d'action pour répondre aux non-conformités potentielles identifiées lors des contrôles ou audits AML.
Analyser et interpréter les données provenant des systèmes financiers pour détecter des comportements irréguliers ou atypiques.
Collaborer avec les autorités pour fournir des informations en cas d'enquêtes officielles liées à des activités de blanchiment d'argent.

Exigences techniques et professionnelles :

Connaissance des réglementations AML : Bonne compréhension des régulations locales et internationales sur la lutte contre le blanchiment d'argent (ex. : Bâle III, FATCA, directives européennes, etc.).
Compétence en KYC et CDD : Maîtrise des processus KYC (Know Your Customer) et de la Due Diligence (CDD - Customer Due Diligence).
Maîtrise des outils AML : Expérience avec les systèmes automatisés de détection de fraudes ou de transactions suspectes.
Analyse des données : Capacité à analyser des données financières et transactionnelles pour identifier des schémas suspects.
Rédaction de rapports : Expérience en rédaction de rapports de conformité et de rapports d’activités suspectes (SAR).
Connaissance en conformité : Familiarité avec les pratiques générales de conformité dans le secteur financier.